真诈骗—建行东莞石龙支行营业部成功拦截一起假冒退费的诈骗案件

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时值盛夏，莘莘学子开展为期2个月的暑假，不少学生通过课外活动实现自我增值。然而，一些有心人却把苗头对着学生和家长们，以“补习班”“优惠”“退费”等名目实施诈骗，扰乱正常的校外培训秩序，对群众的钱包造成危害。近日，石龙支行成功拦截一起以退费为名的诈骗案件。
7月11日，一位年过半百的客户神情紧张地到石龙支行，神色凝重，面对大堂人员的迎接和问候，客户低声说道“咱家的账户可以办理北京的汇款认证吗？需要手续费吗？”客户的疑问同时让接待的工作人员产生疑问，于是把客户安顿后，进一步了解客户的业务需求。
客户陈女士为一名退休人士，家中的女儿正在放暑假，前几天家里收到一份信件，信中写到女儿参加的培训机构因为政策原因需要关停，根据教育部的要求，获得办理退费的资格。陈女士家中只有丈夫一人工作，家庭开销拮据，如果成功退费，将可缓解经济压力。于是陈女士急冲冲地跑到银行办理。
关停，退费，银行账户，一系列敏感词引起大堂人员的警惕，但通过前期的交流，陈女士对退费的事宜深信不疑。为了不刺激客户的情绪，大堂人员根据防诈预案演练，一方面稳定客户情绪，另一方面叫来了当班主管王主管进行协助。通过进一步引导，陈女士才拿出口中所说的“退费文件”。文件的标题为教育部标志，与真实的教育部标志不一样。其次，公告正文的打印字体不统一。落款的公司章为合同专用章，且没有打印完整，公告上面有标注客服专员的QQ二维码和QQ号码，要求客户扫码办理退费。陈女士表示她已经通过其他银行办理了一笔1000元汇款，作为“资格认证”，但客服人员表示没有收到，指引陈女士再到其他银行办理“资格认证”。种种迹象表明，这是一张伪造的退费公告，陈女士遭遇诈骗。